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Simulação da Santander Corretora levou em conta investimentos de R$ 300 mil; rendimento líquido dos FIIs em 3 anos é mais de 6 vezes superior ao do aluguel
Para muitos investidores, o mercado imobiliário representa uma oportunidade de obtenção de renda, principalmente por meio do aluguel. Contudo, será que adquirir um imóvel para essa finalidade realmente vale a pena? Uma simulação realizada pela equipe da Santander Corretora comparou o retorno gerado pelo aluguel com os ganhos provenientes dos fundos imobiliários (FIIs).
Nessa comparação, os FIIs apresentam vantagens significativas em termos de custos e impostos. Além disso, eles oferecem maior liquidez em comparação a uma casa ou apartamento. Isso significa que, caso o investidor necessite do dinheiro, ele pode negociar as cotas dos fundos imobiliários de forma mais ágil do que seria possível em uma venda de imóvel.
Na simulação realizada, com uma aplicação inicial de R$ 300 mil, o rendimento líquido, descontando custos e impostos, dos fundos imobiliários alcança R$ 89,1 mil em três anos. No mesmo período, o rendimento líquido de um apartamento com o mesmo valor, cujo aluguel mensal é de R$ 1.970,00, é de R$ 11,5 mil.
"Os fundos imobiliários são uma opção recomendada para quem deseja diversificar o portfólio e obter rendimentos periódicos, sem a necessidade de lidar com a burocracia associada à administração de um imóvel", afirma Flavio Pires, especialista em Fundos Imobiliários da Santander Corretora.
Veja a simulação de um investimento de R$ 300 mil:
Aluguel de um apartamento | Fundo imobiliário | |
Impostos | R$ 9 mil (ITBI de 3%) | Não aplicável |
Custos | Reforma: R$ 10 mil | Corretagem: R$ 1,5 mil (0,5% na compra) |
Custo com administração | 10% sobre aluguel (imobiliária) | Zero (custódia na B3) |
Imposto de renda | 27,5% sobre a renda | Zero |
Receita | R$ 1.970,00* | R$ 2.470,00** |
Rendimento em 3 anos | R$ 11,5 mil | R$ 89,1 mil |
* Receita de aluguel é uma estimativa do índice FIPE ZAP de janeiro de 2024
** Rendimento anualizado de 5,19%/ Retorno mensal de 0,43% estimado com base no yield nos FIIs do IFIX
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